Šiame ekonomikos sektoriuje galime rasti daugybę manevrų ir judesių, kuriais kontroliuojama rizika, kurią galima prisiimti investuojant į akcijų rinką kapitalą. Ši sistema yra žinomas finansinis svertas.
Verslas vertybinių popierių rinkoje yra viena iš finansinių veiklų, galinčių labiausiai atsiliepti jauniems investuotojams, tiek teigiamas, tiek neigiamas, ir dažniausiai tai, kas lemia kiekvieno iš šių aspektų skirtumą, yra sukaupta patirtis, taip pat rizikos lygis, kurį kiekvienas šios ekonominės veiklos dalyvis yra pasirengęs prisiimti.
Todėl yra atvejų, kai žmonės, sukūrę savo gyvenimą, sukūrė nedidelius turtus pirkimo-pardavimo judėjimas akcijų rinkoje, tačiau yra ir daugybė kitų, tikriausiai daug daugiau atvejų, kai žmonės mirksėdami akimis, lygiai taip pat, kaip būtų investavę savo kapitalą į kazino statymą, pamatytų savo santaupas ar sukauptus daugelio metų sunkių išteklių išteklius. darbas ir pastangos.
Tai yra du kraštutinumai, kuriuos galima rasti tokio tipo versle, tačiau, be jokios abejonės, yra visko atvejų ir situacijų tipas kad jie gali suskaičiuoti tam tikrą skaičių sėkmių ir nesėkmių, kurios investicijas vertybinių popierių rinkoje paverčia ekonomine veikla, turinčia daugybę niuansų, dėl kurių niekas nėra užtikrinta.
Kas yra finansinis svertas?
Paprasčiau tariant, finansinį svertą sudaro investicijų forma, nurodanti galimybę valdyti daugiau pinigų rinkose, nei tuo metu iš tikrųjų turime. Tai reiškia, kad turime žaisti ir rizikuoti kapitalu, kurio neturime likvidžios formos. Tai įmanoma dėl to, kad yra tam tikrų finansinių produktų, kurie leidžia mums atlikti tokio tipo judesius.
Verta tai paminėti finansinio sverto svarbą Dabartiniais laikais jis peržengė taip, kad jis yra prieinamas ne tik investicijų pasaulyje, bet ir galime tai praktiškai pritaikyti savo kasdieniame gyvenime, pradedant nuo savo kasdienio gyvenimo.
Pirmasis pavyzdys, kuriuo galime kreiptis, kas tai būtų svertas praktikoje yra kreditų valdymas ir tvarkymas, nes būtent tai yra šios paslaugos, perkant iš pinigų sumos, kurios pirkimo metu neturime, todėl mokėjimą atliksime kas mėnesį.
Pvz., Jei perkate automobilį, kurio vertė yra maždaug 20.000 4.000 eurų, jie gali susitarti su automobilių agentūra apie 5 1 eurų pirmą įmoką, o tai reiškia, kad jūs naudojatės XNUMX–XNUMX, t. Y. gaukite gerai, jūs iš anksto pridedate penktadalį jo vertės, net jei planavote atsiskaitymą iš kelių mėnesinių mokėjimų.
Šis pirmasis scenarijus yra paaiškinti, kaip finansinis svertas gali būti naudojamas net mūsų kasdieniame gyvenime to nesuvokiant. Tačiau akcijų rinkos atveju šis veiksmas įgauna didesnę reikšmę ir, be abejo, turi didesnį poveikį.
CFD, kad būtų galima investuoti naudojant svertą
Šiuo atžvilgiu jei norime iš tam tikros įmonės nusipirkti tam tikrą kiekį akcijų ir už tam tikrą pinigų sumą skaičiai yra labai svarbūs, norint apibrėžti galimus nuostolius ar pelną, kurį galime patirti dėl minėtos investicijos. Pavyzdžiui, per garsiuosius CFD (sutartis dėl skirtumo) mes turime galimybę pirkti akcijas už vertę, viršijančią mūsų dabartinį finansinį kapitalą, kad galėtume gauti didesnį pelną nemokėdami iš karto pernelyg didelės pinigų sumos.
Paprasčiau tariant, finansinį svertą sudaro tam tikras rizikos daugiklio efektas, finansinė priemonė, turinti daug galimybių greitai padidinti pelną, tačiau tuo pat metu tai yra vienas rizikingiausių investavimo būdų, ypač pradedantiesiems investuotojams, kurie dar tik žengia pirmuosius žingsnius tokio tipo versle, todėl tai nėra šiems žmonėms apskritai rekomenduojama.
Todėl, jei planuojame įsigyti apie 100 bendrovės akcijų, kurių kiekviena yra po 20 eurų, tačiau neturime turimo kapitalo minėtam pirkimui, kuris būtų apie 2000 eurų, svertą sudaro brokerio procentų suteikimas šios sumos, kurios jis prašo garantuoju, kad galėsite pasinaudoti jumis. Tokiu būdu galite investuoti, pavyzdžiui, 5% pradinės minėto akcijų pirkimo sumos, kuri tada iš viso būtų tik apie 100 eurų, tačiau taikant šį būdą jos nauda bus apskaityta kaip akcijų skaičius lygiavertis 2000 eurų, ir įdomus dalykas, susijęs su šiuo sandoriu, pateikiamas su dviem pagrindiniais jo galimais padariniais.
Pirmasis rezultatas, kurio būtų galima tikėtis taikant svertą, yra pagrįstas galimu pelnu kurį galima gauti pateikiant teigiamą poveikį, ir susideda iš šių dalykų: jei su savo CFD investicijomis gautume 10% pelną, mūsų tikrasis pelnas sudarytų ne 10% mūsų pradinės investicijos, kuri yra 100 eurų, bet 10% sverto, kurį atlikome su brokeriu, tai yra 10% 2000 eurų, kuris iš viso reiškia 200 eurų pelną, iš kurio gauname 100 eurų grynąjį pelną, su kuriuo galiausiai padvigubinome pirmoji suma, kurią įdėjome kaip pradinę investiciją.
Plika akimi, šis būdas gali atrodyti gana patrauklus Visiems, kurie domisi finansinių judėjimų rūšimis, tačiau, kaip minėta anksčiau, nerekomenduojama, kad nepatyrę žmonės įgytų tokio pobūdžio riziką, o priežastis, kurią pamatysime šiuo atveju, gali kilti dėl sverto investicijų.
Antrojo scenarijaus rezultatai visiškai netenkina, nes čia kalbama apie nuostolius ir gana didelius. Šis neigiamas poveikis yra tas, kad jei perkamos akcijos subyra ir turime nuostolių 10%, tada mes nebūsime praradę 10% savo pradinių 100 dolerių, tačiau nuostoliai bus 10% 2000 dolerių, kuriuos brokeris įvedė naudodamasis svertu, net jei mes niekada jo nedavėme brokeriui. Esant tokiai situacijai, jei mūsų sąskaitoje nėra sumos nuostoliams padengti, atsitinka taip, kad brokeris pasilieka tai, kas yra, sąskaitą palieka nulyje ir iš karto mus išveža iš rinkos.
Kaip sumažinti riziką taikant svertą?
Labai įdomus būdas sumažinti galimą nuostolių iki minimumo yra pas savo tarpininką pateikti vadinamąjį „stop loss“, kuriam svarbu žinoti skirtumą tarp investuoto kapitalo ir rizikos kapitalo, procesą sudaro:
- Investuojamas kapitalas yra tai, ką mes dedame ant stalo, tai yra, kai duodame savo brokeriui apie 2000 eurų tam, kad nusipirktų 100 akcijų po 20 eurų, tam tikros įmonės, mes investuojame tuos 2000 eurų kaip tokius, daugiau nenori pasakyti kad turime visą tą sumą, nes dėka sustabdyti nuostolių, mes galime automatiškai sustabdyti, kai akcijų vertė pradeda mažėti, ir čia atsiranda rizikos kapitalo sąvoka.
- Rizikos kapitalą sudaro naudojimasis sustabdyti nuostolių nedelsiant parduoti mūsų akcijas, kai tik jos pradeda kristi iki tam tikros sumos. Pavyzdžiui, iš 100 akcijų, kurios buvo nupirktos po 20 eurų, kad sumažintume nuostolių riziką, galime taikyti a sustabdyti nuostolių po 18 eurų, o tai reiškia, kad kai tik kiekvienos akcijos vertė nukris nuo 20 iki 18 eurų, 100 akcijų bus parduodamos automatiškai, todėl apsisaugosime nuo galimybės, kad jų vertė ir toliau sparčiai mažės. Tokiu atveju mes būsime praradę tik 2 eurus vienai akcijai, todėl prisiimsime realią 200 eurų riziką, kuri bus mūsų 2000 m. Investuotas rizikos kapitalas. Trumpai tariant, tai yra efektyvus būdas išeiti iš žaidimo, kol perspektyvos netampa pernelyg sudėtingos, nes šiame versle akcijos vertė gali staiga padvigubėti arba taip pat smarkiai kristi, kol ji praranda beveik visą savo vertę.
Kaip mes galėjome pastebėti, Sverto naudojimas investicijoms į vertybinių popierių rinką yra viena iš novatoriškiausių ir įdomiausių rizikos priemonių, prieinamų šiandien, nes protingai naudojant, pelnas gali būti gerokai didesnis už tą, kurį paprastai palieka įprastas akcijų pirkimas. Tačiau reikia nepamiršti, kad tai yra labai rizikinga finansinė priemonė, galinti sukelti labai didelius nuostolius, ir kad ją reikia palikti patyrusiems investuotojams, nes būtent jie turi žinių ir išteklių viskam susidoroti. nenumatytų ar ekonominių nuostolių rūšis.