Įmonės, orientuotos į šias žaliavas, klasifikuojamos pagal du kriterijus, į kuriuos reikėtų atsižvelgti sudarant sutartis dėl šių finansinių produktų. Pirma, pagal jų dydį. Natūralu, kad mažesnės įmonės prisiima didžiausią riziką . Taip pat skiriami gamintojai ir operatoriai. Operatoriai prisiima žvalgybos ir gavybos riziką, o gamintojai daugiausia dėmesio skiria perdirbimui ir platinimui. Ši informacija yra labai svarbi formalizuojant šią investavimo galimybę.
Taip pat svarbu atkreipti dėmesį, kad pagrindinė aukso, sidabro ir kitų netauriųjų metalų (pvz., aliuminio, vario, švino, nikelio, cinko ir alavo) prekybos rinka yra COMEX. Tačiau platina yra išimtis, nes jos pagrindinės rinkos yra TOCOM, kur sandoriai atliekami Japonijos jenomis, ir NYMEX. Tai yra finansų rinkos, kurias turėtumėte aplankyti, jei norite investuoti savo santaupas į bet kurią iš minėtų žaliavų ar kitas panašias savybes turinčias prekes.
Kita vertus, aukso rinkai didelę įtaką daro ateities sandorių rinkose susidarantys srautai. Nors žalios naftos koreliacija yra 50 %, aukso atveju kainą galima paaiškinti 70–90 %. Bet kuriuo atveju negalima pamiršti, kad kai kurie finansų rinkos produktų teikėjai yra „Merrill Lynch“, „Ruffer“ ir SG, vieni iš svarbiausių. Tai įmonės, kurios parduoda tokio tipo produktus ir siūlo įvairius sprendimus mažiems ir vidutiniams investuotojams.
Prekės: didelis nepastovumas
Viena svarbiausių šio tipo investicijų, vadinamų alternatyviomis, savybių yra kitų valiutų, o ne euro , naudojimas . Iš tiesų, labai svarbu nepamiršti JAV dolerio vertės kilimo, atsižvelgiant į istorinę neigiamą koreliaciją tarp jo ir kai kurių svarbiausių žaliavų. Be to, svarbu atkreipti dėmesį, kad šiuo finansiniu turtu pagrįstų fondų kintamumas yra apie 20 %. Todėl šių sandorių rizika visada yra daug didesnė, todėl jūsų alternatyvių investicijų portfelyje gali atsirasti didelių svyravimų.
Tai reiškia, kad skirtumai tarp maksimalios ir minimalios kainos yra labai reikšmingi ir bet kokiu atveju didesni nei kitose įprastesnėse investicijose, pavyzdžiui, perkant ir parduodant akcijas akcijų rinkoje. Dėl didelio kainų nepastovumo tai yra labai tinkamas produktas prekybai ar spekuliacinėms operacijoms. Galite uždirbti daug pinigų, bet dėl tos pačios priežasties galite ir daug prarasti.
Kaip juos samdyti?
Kitas rizikos veiksnys yra didelė ETF ir kitų išvestinių finansinių priemonių įtaka šių žaliavų kainai ir šio finansinio turto įplaukoms bei išmokoms. Verta prisiminti, kad biržoje prekiaujami fondai (ETF) yra tradicinių investicinių fondų ir akcijų pirkimo bei pardavimo akcijų rinkose hibridas. Jų pranašumas yra tas, kad jie siūlo konkurencingesnius mokesčius , leidžiančius maksimaliai padidinti kai kurių šių žaliavų grąžą ir potencialiai sutaupyti nemažai valdymo ir priežiūros išlaidų.
Kita vertus, biržoje prekiaujami fondai (ETF) siūlo platų modelių, kurie suteikia šią funkciją, pasirinkimą. Jie yra pagrįsti skirtingomis žaliavomis: auksu, kava, kviečiais, sojų pupelėmis ir kakava . Turėdami gerai apibrėžtą investicijų portfelį, nuo jo sukūrimo iki sandorių atsiskaitymo, galite nukreipti savo investicijas į visus laikotarpius: trumpalaikius, vidutinės trukmės ir ilgalaikius. Tai pritaikyta jūsų, kaip mažo ar vidutinio investuotojo, profiliui: agresyviam, tarpiniam arba konservatyviam / gynybiniam.
Tiesioginis nuoma
Kita vertus, taip pat yra galimybė padidinti kasybos produkciją , o tai leidžia pirkti žaliavas tiesiogiai rinkose, kuriose šie finansiniai produktai yra perkami ir parduodami. Tai lemia ne naujos kasyklos, o padidėjusi esamų kasyklų gamyba. Šią riziką mažina dideli dividendai, kuriuos moka už jų rinkodarą atsakingos įmonės. Verta paminėti, kad jų reinvestavimo politika buvo minimali, o tai visada naudinga mažiems ir vidutinio dydžio investuotojams.
Šiuo atžvilgiu labai įdomu pastebėti, kad daugelis viešai kotiruojamų bendrovių yra glaudžiai susijusios su šių žaliavų gamyba tiek vidaus, tiek tarptautinėse rinkose. Tai leidžia jums nuo šiol geriau diversifikuoti savo investicijas , nepakenkiant finansinių sandorių pelningumui, ko būtent ir norite. Tokiu būdu galite investuoti savo kapitalą, pavyzdžiui, į kviečius ar kakavą – žaliavas, kurios pastaraisiais mėnesiais davė didelę grąžą.
Žaliavos fonduose
Kita alternatyva investuoti yra tokio tipo investiciniai fondai . Vienas iš pagrindinių jų privalumų yra tai, kad juos galima papildyti kitu finansiniu turtu, nesvarbu, ar tai būtų fiksuotos pajamos, akcijos, ar net kiti alternatyvūs modeliai, kaip šis. Tai leidžia optimaliai ir stabiliai diversifikuoti savo investicijas, sukuriant labai patrauklų taupymo portfelį vidutiniam ir ilgam laikotarpiui. Tai yra investavimo strategija, skirta maksimaliai padidinti jūsų santaupų grąžą per šiuos laikotarpius.
Kita vertus, investiciniai fondai, pagrįsti šiuo unikaliu finansiniu turtu, siūlo alternatyvą įprastesnėms investicijoms, ypač kai dėl vienokių ar kitokių priežasčių akcijų rinkose kyla didelis nestabilumas . Jie siūlo sprendimą investavimo galimybių trūkumui, išskyrus paprastą akcijų pirkimą ir pardavimą akcijų rinkoje, kaip šiuo metu vyksta akcijų rinkos tendencijos pasikeitimui iš kylančios į krentančią. Tai neabejotinai gali atgrasyti jus nuo pastangų didinti santaupas.
Šių rinkų charakteristikos
Be jokios abejonės, vienas iš žaliavų investavimo privalumų yra pasinaudoti alternatyviosiomis sąnaudomis, susijusiomis su priemokų laikymo balanse dėl didesnių palūkanų normų . Tai nusveria kitus techninius ir galbūt net fundamentalius aspektus. Nes investavimas į žaliavas visada buvo lengvai prieinamas išteklius mažiems ir vidutiniams investuotojams, ypač tais metais, kai kainų stabilumas buvo pagrindinė savybė.
Be to, negalima pamiršti, kad šio tipo investicijos visiškai nebuvo spekuliacinės, nors jų struktūra pasikeitė tiek, kad investavimas į šiuos specializuotus produktus nebėra toks pats. Nenuostabu, kad rizika vis didėja, iš dalies dėl didelio jų kintamumo, kuris gali siekti iki 30% ar 40% kainų formavimosi metu. Dėl to dar sunkiau koreguoti kainas tiek perkant, tiek parduodant.
Dabartinė rinkų padėtis
Šiuo metu kai kurios žaliavos yra labai pelningos, siūlydamos didesnę grąžą nei akcijų rinkose. Tai ypač pasakytina apie tauriuosius metalus, kurie per pastaruosius metus davė beveik 50 % santaupų grąžą . Auksas, visų pirma, yra saugus prieglobstis akcijų rinkų stabilumo laikotarpiais, pritraukiantis didelę dalį investuotojų, ieškančių ramybės kurdami savo investicinius portfelius.
Galiausiai taip pat reikėtų pabrėžti, kad ši investicijų klasė turėtų papildyti pagrindines. Niekada kaip prioritetinio judėjimo, nes ši investavimo strategija gali sukelti nepageidaujamą poveikį jūsų pajamų ataskaitai. Be kitos techninių sumetimų serijos. Bet kuriuo atveju turėtumėte išanalizuoti šiuos investicinius pasiūlymus, nes tokio pobūdžio žaliavų operacijose yra daug pavojų. Kita vertus, dauguma šių operacijų atliekamos kitomis nei euras valiutomis: JAV doleriu, Šveicarijos franku ar Japonijos jena. Su piniginėmis sąnaudomis, kurias valiutos keitimas sukelia kiekvienam iš pasirinktų finansinių produktų: komisiniai, mokesčiai ir kt.