La Nacionalinė policija išardė bankų sukčių tinklą, kuris taikėsi į Hueskos gyventojus ir rėmėsi asmenų, žinomų kaip „Pinigų mulai“Vos per du mėnesius agentams pavyko suimti aštuonis asmenis, kurie skolino savo banko sąskaitas vogtiems pinigams pervesti.
Tyrimo duomenimis, nusikaltėliai sugebėjo pasisavino daugiau nei 17 000 eurų priklausė septyniems skirtingų bankų klientams. Sukčiavimas apėmė SMS žinutes, telefono skambučius ir kodų siuntimą per pranešimų programėles – derinys, dėl kurio aukoms sukčiavimas atrodė kaip visiškai teisėta jų pačių banko saugumo procedūra.
Policijos operacija ir areštai keliose provincijose
Tyrimui vadovavo Hueskos provincijos policijos nuovados technologinių nusikaltimų grupėTyrimą perėmė policija, gavusi nukentėjusiųjų skundus. Atsekant sukčiavimo būdu atliktus pavedimus, agentai nustatė pinigus gavusius sąskaitų savininkus.
Šios sąskaitos priklausė žmonėms, kurie veikė kaip nusikaltėlių tinklo finansiniai tarpininkaiJie toli gražu nėra tiesiog „nesupratingi“ asmenys, jų dalyvavimas yra labai svarbus: jie gaudavo pinigus į savo sąskaitas ir greitai juos persiuntė kitiems, suskaidydami sumas ir apsunkindami procesą. lėšų judėjimo stebėjimas.
Suėmimai buvo įvykdyti ne tik Hueskoje. Bendradarbiaujant įvairiems nacionalinės policijos padaliniams, suėmimai buvo įvykdyti ir... Terrassa (Barselona), San Fernando (Kadisas), Kadisas, Lleida, Madridas, Taragona ir Saguntas (Valensija), vadinamųjų pinigų mulų gyvenamosios vietos. Visi suimtieji tiriami dėl įtariamo sukčiavimo ir pinigų plovimo nusikaltimai.
Šiai operacijai koordinuoti reikėjo kelių policijos nuovadų, išsibarsčiusių po visą Ispanijos teritoriją, įsikišimo, o tai rodo, kad tai yra nusikalstama struktūra, turinti nacionalinį mastą kuri naudoja skirtinguose miestuose išsibarsčiusius žmones, kad greitai pervestų pinigus ir sumažintų aptikimo riziką.
Štai kaip veikė sukčiavimas: nuo SMS žinučių iki pinigų vagystės
Sukčiavimas prasidėjo nuo, atrodytų, nekenksmingos žinutės. Aukos gavo SMS žinutė, kuri pasirodė pridėta prie įprastos jūsų banko komunikacijos gijosŽinutėje jiems buvo pranešta, kad iš jų sąskaitos buvo atliktas pavedimas, ir buvo raginama paskambinti nurodytu telefono numeriu, jei neatpažintų operacijos.
Ši detalė – kad SMS žinutė pasirodo tikrame banko pokalbyje – suteikia sukčiavimui aiškumo. labai didelis patikimumasDaugelis klientų interpretuoja pranešimą, nes jis integruotas į tą patį pokalbį kaip ir kiti teisėti pranešimai, kaip būtinai gaunamą iš subjekto, nors iš tikrųjų tai yra technika, žinoma kaip SMS „apgaulė“.
Kai aukos surinko nurodytą numerį, joms padėjo tariamas įmonės darbuotojas. banko apsaugos skyriusŠis skambinantysis kruopščiai mėgdžiojo finansų įstaigų įprastą kalbą ir protokolus, taip dar labiau sustiprindamas pasitikėjimą. Skambučio metu jis buvo įspėtas apie įtariamą sukčiavimo bandymą ir pasiūlyta pagalba „atšaukiant operaciją“.
Kaip to netikro saugumo proceso dalis, jų buvo paprašyta pateikti kai kuriuos kodai, kuriuos jie ketino gauti per „WhatsApp“ ar kitus susirašinėjimo kanalusTie kodai iš tikrųjų buvo patvirtinimo raktai, reikalingi norint pasiekti internetinė bankininkystė arba autorizuoti operacijas, todėl jais pasidaliję sukčiai įgijo visišką aukų sąskaitų kontrolę.
Patekę į vidų, kibernetiniai nusikaltėliai Jie nurodė pervesti pinigus į pinigų mulų sąskaitas.Jie dažnai išsiimdavo lėšas mažesnėmis sumomis, kad banko stebėjimo sistemos nesukeltų automatinių įtarimų. Tokiu būdu jiems pavyko pavogti iš viso [trūkstama suma]. daugiau nei 17 000 eurų nukentėjusiųjų santaupų nereikalaujant techniškai pažeisti banko sistemų: to pakako apgauti pačius sąskaitų turėtojus.
Kas yra „pinigų mulai“ ir kaip jie verbuojami?
Skambučiai pinigų mulai – arba „pinigų mulai“ – tai žmonės, kurie leidžia pinigams įplaukti į jų banko sąskaitas pinigai iš nelegalios veiklostada persiunčia jį į kitas paskyras, dažnai esančias užsienyje arba susijusias su fiktyviais asmenimis. Praktiškai jie veikia kaip filtras, padedantis slėpti pinigų kilmę ir juos legalizuoti.
Nacionalinė policija paaiškina, kad šie žmonės yra verbuojami per... socialiniuose tinkluose, momentinių pranešimų programėlėse ar net tiesioginiuose kontaktuoseJie dažnai gauna darbo pasiūlymų, kuriuose žadami „lengvi pinigai iš namų“ arba „dideli komisiniai“ už pervedimų iš asmeninės sąskaitos valdymą.
Daugeliu atvejų žinutė pateikiama patraukliai ir, regis, nerizikingai: jiems tiesiog pasakoma, kad jie privalo gauti pajamas ir jas grąžinti į kitą sąskaitą, pasilikdamas nedidelį procentą kaip komisinį mokestį. Tačiau ši užduotis, kuri gali atrodyti nekenksminga, yra esminė nusikalstamos veikos grandinės dalis.
Paskolindami savo sąskaitą ir pervesdami neteisėtai gautus pinigus, šie žmonės Jiems taip pat taikoma baudžiamoji atsakomybėNesvarbu, ar jie nesuplanavo sukčiavimo, ar teigia nežinoję apie neteisėtą pinigų kilmę: įstatymas leidžia jiems būti apkaltinamiems. sukčiavimo ir pinigų plovimo nusikaltimai, su baudomis, kurios gali būti didelės, ypač jei sumos yra didelės arba jei veikla tęsiasi ilgą laiką.
Todėl teisėsaugos institucijos tvirtina, kad priimti tokio tipo „darbus“ yra ne tik neapgalvota, bet ir gali turėti rimtų pasekmių. atsidurti ant suoloPinigų mulo figūra Europoje tampa vis labiau paplitusi, nes ji leidžia nusikalstamoms organizacijoms paskirstyti riziką tarp daugelio tarpininkų ir apsunkina pavogtų pinigų atsekamumą.
Policijos perspėjimas: daugėja sukčių, apsimetančių bankais
La Nacionalinė policija atkreipė dėmesį į šio tipo sukčiavimo atvejų padaugėjimas Šių sukčiavimo atvejų metu nusikaltėliai apsimetinėja bankais arba jų darbuotojais. Iš pažiūros teisėtų tekstinių žinučių, įtikinamų telefono skambučių ir tokių programėlių kaip „WhatsApp“ naudojimo derinys sukūrė scenarijų, kai bet kuris klientas gali tapti taikiniu.
Šio tipo nusikaltimas patenka į finansiniai kibernetiniai nusikaltimai, sritis, kurioje organizuotos grupės tobulino savo techniką išnaudoti vartotojų pasitikėjimą skaitmeniniuose kanaluose. Tai nebėra tik prastai parašyti el. laiškai, bet ir labai išsamios žinutės, skirta konkretiems profiliams ir gebanti atkartoti tikrąjį bankų stilių.
Agentai tvirtina, kad daugelis aukų į spąstus patenka dėl sukčiavimo. Tai žingsnis po žingsnio atkartoja situacijas, kurios galėtų susidaryti naudojant autentišką saugumo protokolą.Įtartinų operacijų įspėjimai, skambučiai iš tariamų kovos su sukčiavimu skyrių, patvirtinimo kodų naudojimas ir kt. Šis panašumas reiškia, kad nervingumo akimirką žmogus nesustoja pagalvoti, jog gali kalbėtis su sukčiumi.
Be to, tai, kad SMS žinutė rodoma tame pačiame sraute kaip ir kitos teisėtos organizacijos žinutės, dar labiau apsunkina sukčiavimo aptikimą. Ši techninė detalė, apie kurią daugelis vartotojų nežino, leidžia kibernetiniams nusikaltėliams... įterpti savo apgaulingus pranešimus kartu su teisėtais, pasinaudojant pranešimų siuntėjų valdymo pažeidžiamumais.
Policija pabrėžia, kad šie nusikaltimai Jie neapsiriboja vienu miestu ar autonomine bendruomenebet veikiau paveikia vartotojus visoje Ispanijoje ir kitose Europos šalyse. Todėl Hueskos parengtos rekomendacijos taikomos visiems, kurie naudojasi internetinės bankininkystės paslaugomis arba gauna SMS pranešimus iš savo banko.
Patarimai, kaip nepakliūti į spąstus arba netapti pinigų mulu
Atsižvelgdamos į šią situaciją, valdžios institucijos išleido keletą pranešimų. pagrindinės apsaugos rekomendacijos Tai apima tiek banko sukčiavimą, tiek apgaulingus pasiūlymus, susijusius su pinigų mulais. Tai paprastos gairės, tačiau jos gali lemti, ar sukčiavimas bus aptiktas anksti, ar nepatirsite finansinių nuostolių.
Pirmiausia policija tvirtina, kad Nereikėtų vykdyti nurodymų, gautų telefonu, SMS žinutėmis ar žinutėmis. Jei jie apima kodų, raktų, slaptažodžių ar banko duomenų pateikimą, net jei numeris atrodo teisėtas arba žinutėje yra banko pavadinimas, saugiausia yra padėti ragelį ir susisiekti tiesiogiai su banku.
Taip pat rekomenduojama Niekada nesinaudokite internetine bankininkyste per nuorodas, esančias el. laiškuose ar SMS žinutėseŠie adresai gali nukreipti į puslapius, kurie imituoja oficialią svetainę ir yra skirti pavogti prisijungimo duomenis. Saugiausias būdas – rankiniu būdu įvesti banko adresą į naršyklę arba naudoti oficialią programėlę, įdiegtą iš patikimų programėlių parduotuvių.
Jei gaunamas pranešimas apie įtartiną sandorį, atitinkama reakcija yra paskambinkite bankui oficialiais telefono numeriais, paskelbtais jų interneto svetainėjeNiekada nei programėlėje, nei sutarties dokumentuose neveskite numerio, kuris nurodytas gautame pranešime. Tai padės jums išvengti sukčių sukurtų netikrų skambučių centrų pinklių.
Kalbant apie potencialius pinigų mulus, policija įspėja jų nepirkti. Nesutikite su jokiu darbu, kuriam reikalingas asmeninės banko sąskaitos naudojimas lėšoms gauti ir pervesti.Kad ir koks viliojantis atrodytų komisinis atlyginimas, visada patartina ištirti įmonę, siūlančią tariamą darbą, ir būti atsargiems dėl neaiškių skelbimų ar tų, kurie skelbiami tik socialiniuose tinkluose.
Be to, tai būtina Nesidalinkite banko ar finansine informacija su nepažįstamaisiaisNet jei pradinis kontaktas buvo užmegztas per, regis, saugias platformas ar profilius, kurie atrodo teisėti, jei kas nors įtaria, kad juo gali būti naudojamasi kaip pinigų mulu, jis turėtų nedelsdamas nutraukti bet kokį bendravimą. Nustokite atlikti pavedimus ir kuo greičiau praneškite savo bankui bei policijai..
Aštuonių pinigų mulų, suimtų dėl banko sukčiavimo Hueskoje, atvejis iliustruoja, kiek nusikalstamos organizacijos profesionalizavo savo metodus ir visoje Ispanijoje pasikliauja tarpininkais, kad pervestų pavogtus pinigus. Šio tyrimo detalės, bendras SMS žinučių, skambučių ir „WhatsApp“ kodų naudojimas bei Nacionalinės policijos paskelbti įspėjimai pabrėžia, kad reikia būti itin atsargiems su bet kokia komunikacija, kuri atrodo esanti iš banko, taip pat būti atsargiems dėl darbų, kurie žada lengvus komisinius mainais už banko sąskaitos paskolinimą.
